中新經緯客戶端1月28日電(張澍楠) 從嚴監管已成為貫穿2017年資本市場的關鍵詞。進入到2018年，一行三會大額罰單頻出，從罰單數量和金額可
中新經緯客戶端1月28日電(張澍楠) “從嚴監管”已成為貫穿2017年資本市場的關鍵詞。進入到2018年，“一行三會”大額罰單頻出，從罰單數量和金額可以看出，“一行三會”加大行政處罰力度或將成為常態。
央行新年“第一槍”：重慶錢寶被罰195萬
中國央行重慶營管部行政處罰信息顯示，1月12日，央行重慶營管部對招商銀行股份有限公司重慶分行、中國人壽保險有限公司重慶分公司、恒大人壽保險有限公司、重慶市錢寶科技服務有限公司作出行政處罰。
這四家公司被處罰原因皆是違反有關反洗錢法。此次處罰金額較高的重慶錢寶被罰195萬元，金額較低的中國人壽重慶分公司被罰23萬元。
央行官網公布的行政處罰公示結果顯示，2017年央行作出的行政處罰單共903張，對金融機構的罰沒金額共計7980萬元。行政處罰內容中，較為典型的違法事由集中在第三方支付及反洗錢方面。
中新經緯客戶端(微信公眾號：jwview)注意到，自去年以來，央行已下發多張罰單直指反洗錢。包括中國民生銀行北京分行因違反有關反洗錢規定被處罰110逾萬元;嘉聯支付被罰138萬，原因之一是阻礙反洗錢檢查等。信誠人壽山西分公司因違反有關反洗錢規定受罰26萬元。
央行副行長殷勇在2017年年中的反洗錢工作部際聯席會議上也已經明確，要高度重視反洗錢工作，并要求各成員單位抓緊完善反洗錢相關法律法規，加強監管力度及部門協作，同時強化風險管理，落實金融機構主體責任。
對于2018年支付行業的監管態勢，蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言認為，今年依舊會延續強監管的態勢，無證支付、備付金挪用、反洗錢監控、收單領域的不規范操作等方面將會是監管持續關注的高壓線。
保監會新年開出202萬元罰單
據中新經緯客戶端(微信公眾號：jwview)不完全統計，今年1月1日-24日，中國保監會共公布5次行政處罰決定書，涉及相關企業5家，企業任職人員15人，合計罰款219萬元。其中，浙商財險的處罰金額最高，達到202萬元。保監會公布的處罰決定書顯示，浙商財險存在業務、人員聘任、內控管理等多方面的問題。
對罰單進行梳理可以發現，今年年初，保監會開出罰單原因涉及幾大方面，包括聘任不具有任職資格的人員;未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率;拉平不同年齡客戶的現金價值以至產品現金價值計算不合理等。
回顧2017年全年工作，保監會出臺的各類規章制度已取得了一定成效。數據顯示，2017年保費收入及保險公司預計利潤分別同比增長18.2%和29.7%，全年新增保單件數也大幅躍進，同比增長了84%。
不可忽略的是，對于保險行業中仍存在的編制提供虛假材料、違規運用保險資金等問題，保監會在2018年全國保險監管工作會議上也指明未來一個時期保險監管的戰略方向：將聚焦重點領域、重點公司、重點環節，開展專項檢查，嚴厲打擊違法違規行為和市場亂象，并形成高壓震懾。
浦發銀行成銀監會首張億元級罰單主角
種種跡象顯示，銀行業的嚴監管在2018年仍將持續。銀監會1月19日發布公告稱，浦發銀行成都分行因為掩蓋不良貸款被監管部門罰款4.62億元，這是銀監系統2018年開出的首張億元級罰單。
而1月27日，銀監會網站公布了今年第二起處罰通報。銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。
銀監會稱，該案件牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。并表示今后將依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。
值得注意的是，2017年監管部門針對銀行業違法違規行為就已經加大行政處罰力度。銀監會披露數據顯示，去年全年，銀監全系統共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機構1877家，罰沒29.32億元;處罰責任人員1547名，罰款合計3759.4萬元，并對270名相關責任人取消一定期限直至終身銀行業從業和高管任職資格。
業內人士也表示，此次監管部門年初開出的巨額罰單對市場具有重要的震懾意義。交通銀行首席經濟學家連平認為，對于某些銀行來說，這樣一個力度較大的處罰有可能辛辛苦苦一年做下來，利潤也就差不多被罰沒了，這對于整個銀行業來說是非常好的警鐘。
國有金融與發展實驗室銀行研究中心主任曾剛認為，未來監管部門加大行政處罰力度將成為常態。同時，為了打贏化解金融風險攻堅戰，監管重心將從專項整治轉向制度建設。“通過完善制度建設，才能把短期治亂成果予以夯實。預計2018年金融監管薄弱環節的制度建設是重點，銀行業務灰色地帶、監管滯后于實際的情況，都會大大改善。”
不足一月證監會罰沒款項超千萬
據中新經緯客戶端(微信公眾號：jwview)不完全統計，新年開始還不到一個月，證監會已通報15宗案件處罰情況，罰沒款項超千萬元。其中包括3宗信息披露違法違規案、7宗內幕交易案、2宗操縱市場案、2宗證券從業人員違法買賣股票案、1宗中介機構違法違規案。
這種強監管態勢在2017年早已體現，數據顯示，證監會2017年作出行政處罰決定224件，罰沒款金額74.79億元，同比增長74.74%，市場禁入44人，同比增長18.91%，行政處罰決定數量、罰沒款金額、市場禁入人數再創歷史新高。而趙薇被罰5年市場禁入、北京證監局催促賈躍亭回國等事引起了廣泛關注。
嚴監管是貫穿2017年資本市場的關鍵詞。《新京報》近日刊文稱，據不完全統計，2017年，“從嚴監管”一詞在證監會各類公告、文件中出現了94次，按相同條件檢索，2016年，從嚴監管共出現30次，2017年增長約2倍。“守住不發生系統性金融風險的底線”，在2017年被證監會高層重點提及，據不完全統計，包括證監會主席劉士余在內，證監會領導班子成員提及“底線要求”10次以上。
不難發現，加大處罰、從嚴監管或將成為“一行三會”2018年的主基調。早在去年11月，劉士余就曾表示，要健全監督制約機制，堅持無禁區、全覆蓋、零容忍，終身追責。保監會副主席陳文輝也稱，監管部門將進一步強化政策導向，在市場準入、股權管理、高管任職方面采取有效措施，讓資本獵人、市場炒家無處遁形。(中新經緯APP)
