最高檢：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺實(shí)施非法集資活動(dòng)

2019-01-30 11:52:43 來源：人民日報(bào)

最高人民檢察院牽頭會同最高人民法院、公安部今日正式印發(fā)施行《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，針對當(dāng)前非法集資違法犯罪執(zhí)法

最高人民檢察院牽頭會同最高人民法院、公安部今日正式印發(fā)施行《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，針對當(dāng)前非法集資違法犯罪執(zhí)法司法中的突出問題，從實(shí)體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機(jī)制等四個(gè)方面做了規(guī)定。

《意見》明確辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定“非法性”應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實(shí)施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的問題，最高檢法律政策研究室副主任缐杰表示，現(xiàn)行部門規(guī)章或者規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個(gè)體和個(gè)體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實(shí)現(xiàn)的直接借貸，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺僅提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得代替客戶承諾保本保息，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，不得從事線下營銷。違反相關(guān)禁止性規(guī)定，打著P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺旗號，實(shí)施非法集資活動(dòng)，其行為具有“非法性”特征。

《意見》還明確了非法集資犯罪數(shù)額的認(rèn)定。針對司法實(shí)踐中向親友等特定對象吸收的資金以及重復(fù)投資的資金是否計(jì)入犯罪數(shù)額的問題，規(guī)定了向親友或者單位內(nèi)部人員吸收的資金應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪數(shù)額的三種情形，以及集資參與人收回本金或者獲得回報(bào)后又重復(fù)投資的數(shù)額不予扣除，但可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

此外，《意見》還對辦案機(jī)關(guān)追繳和處置涉案財(cái)物工作提出了具體要求。案件主辦地辦案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)歸集涉案財(cái)物，明確其來源、去向、用途、流轉(zhuǎn)情況，依法辦理查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，嚴(yán)格依照刑事訴訟法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，依法移送、審查、處理查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物。有關(guān)地方和部門在人民法院對涉案財(cái)物依法作出判決后，應(yīng)當(dāng)在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，做好涉案財(cái)物清運(yùn)、財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作。

近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪快速增長。2018年，公安機(jī)關(guān)共立案偵辦此類犯罪1萬余起，同比上升22%，涉案金額約3000億元，同比上升115%，其中大要案上升明顯，涉案金額超百億的特大案件時(shí)有發(fā)生。一些違法犯罪分子以金融創(chuàng)新為名，利用P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)、互助合作、虛擬貨幣、會員制養(yǎng)老等新名詞、新概念偽裝非法集資犯罪行為。涉案公司也從“作坊式”組織向現(xiàn)代企業(yè)模式轉(zhuǎn)變，具有金融專業(yè)背景的涉案人員明顯增多。隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，非法集資網(wǎng)絡(luò)化特征也日益突出，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴(kuò)張快、傳染性強(qiáng)。目前，通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳、集資的案件已經(jīng)達(dá)到此類案件總數(shù)的20%以上。

最高法、最高檢、公安部下一步將按照《意見》要求，充分發(fā)揮職能作用，為防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)提供優(yōu)質(zhì)司法保障。